２０２１年６月度 ― 投資成績

こんにちは、くろすけ（@XROSSK_）です。

私は今年4月から投資をはじめ、将来の資産形成のために毎月5万円を投資信託でつみたてをしています。
その資産運用でどれだけ損益がでたのかを、毎月記録にしながら、みなさんにもご報告していきたいと思います。

毎月のつみたて設定について

まず、私は「楽天証券」にて投資をしており、毎月1日に以下の銘柄を指定した金額で購入しています。

つみたてNISA

つみたてNISAとは、長期の積立・分散投資を通じた資産形成を後押しするために創設された税制優遇制度です。 毎年40万円まで投資することが可能で、最長20年間、投資から得た利益が非課税となります。

特定口座

申告分離課税が適用になる上場株式等の譲渡益課税について、証券会社が損益の計算を行い、「特定口座年間取引報告書」を交付する制度です。

つみたてNISAは年間の投資上限が40万円と決まっているため、月々では33,333円が積立設定の上限となっています。

上の毎月のつみたて設定「つみたてNISA」をみると、計44,444円の積立設定。
毎月利用できる33,333円を超過しているように見えますが、年の途中からつみたてNISAを始めた場合、上限33,333円の積立設定だけでは年間の40万円の投資上限を使い切ることができません。そのような場合に増額設定を使うことで月の積立設定額を増やすことができ、年間40万円の投資枠を使い切ることができるのです。

私の場合は、今年の4月からはじめたので、4月から12月までの9ヶ月間で増額設定ができ、月々44,444円（400,000円÷9ヶ月）で、年間の投資上限40万円を使い切ることができるんです。

６月の成績

それでは、今月の投資成績を「日別」「月別」「グラフ」にまとめましたので、それぞれ見ていきます。

日別

まずは、今月（途中から）の投資状況を日別にまとめた表です。

	特定 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	つみたてNISA eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	つみたてNISA eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	評価額合計
6月15日(火)	時価評価額 17,207 円 前日比 − 評価損益 +539 円(+3.23%)	時価評価額 92,904 円 前日比 − 評価損益 +2,904 円(+3.22%)	時価評価額 44,893 円 前日比 − 評価損益 +1,561 円(+3.60%)	評価額合計 155,004 円 前日比 +770 円 評価損益 +5,004 円
6月16日(水)	時価評価額 17,179 円 前日比 -28 円 評価損益 +511 円(+3.06%)	時価評価額 92,755 円 前日比 -149 円 評価損益 +2,755 円(+3.06%)	時価評価額 44,843 円 前日比 -50 円 評価損益 +1,511 円(+3.48%)	評価額合計 154,777 円 前日比 -227 円 評価損益 +4,777 円
6月17日(木)	時価評価額 17,185 円 前日比 +6 円 評価損益 +517 円(+3.10%)	時価評価額 92,784 円 前日比 +29 円 評価損益 +2,784 円(+3.09%)	時価評価額 44,790 円 前日比 -53 円 評価損益 +1,458 円(+3.36%)	評価額合計 154,759 円 前日比 -18 円 評価損益 +4,759 円
6月18日(金)	時価評価額 17,106 円 前日比 -79 円 評価損益 +438 円(+2.62%)	時価評価額 92,360 円 前日比 -424 円 評価損益 +2,360 円(+2.62%)	時価評価額 44,534 円 前日比 -256 円 評価損益 +1,202 円(+2.77%)	評価額合計 154,000 円 前日比 -759 円 評価損益 +4,000 円
6月21日(月)	時価評価額 16,870 円 前日比 -236 円 評価損益 +202 円(+1.21%)	時価評価額 91,083 円 前日比 -1,277 円 評価損益 +1,083 円(+1.20%)	時価評価額 43,938 円 前日比 -596 円 評価損益 +606 円(+1.39%)	評価額合計 151,891 円 前日比 -2,109 円 評価損益 +1,891 円
6月22日(火)	時価評価額 17,112 円 前日比 +242 円 評価損益 +444 円(+2.66%)	時価評価額 92,389 円 前日比 +1,306 円 評価損益 +2,389 円(+2.65%)	時価評価額 44,417 円 前日比 +479 円 評価損益 +1,085 円(+2.50%)	評価額合計 153,918 円 前日比 +2,027 円 評価損益 +3,918 円
6月23日(水)	時価評価額 17,272 円 前日比 +160 円 評価損益 +604 円(+3.62%)	時価評価額 93,253 円 前日比 +864 円 評価損益 +3,253 円(+3.61%)	時価評価額 44,767 円 前日比 +350 円 評価損益 +1,435 円(+3.31%)	評価額合計 155,292 円 前日比 +1,374 円 評価損益 +5,292 円
6月24日(木)	時価評価額 17,302 円 前日比 +30 円 評価損益 +634 円(+3.80%)	時価評価額 93,419 円 前日比 +166 円 評価損益 +3,419 円(+3.79%)	時価評価額 44,875 円 前日比 +108 円 評価損益 +1,543 円(+3.56%)	評価額合計 155,596 円 前日比 +304 円 評価損益 +5,596 円
6月25日(金)	時価評価額 17,394 円 前日比 +92 円 評価損益 +726 円(+4.35%)	時価評価額 93,911 円 前日比 +492 円 評価損益 +3,911 円(+4.34%)	時価評価額 45,138 円 前日比 +263 円 評価損益 +1,806 円(+4.16%)	評価額合計 156,443 円 前日比 +847 円 評価損益 +6,443 円
6月28日(月)	時価評価額 17,404 円 前日比 +10 円 評価損益 +736 円(+4.41%)	時価評価額 93,968 円 前日比 +57 円 評価損益 +3,968 円(+4.40%)	時価評価額 45,170 円 前日比 +32 円 評価損益 +1,838 円(+4.24%)	評価額合計 156,542 円 前日比 +99 円 評価損益 +6,542 円
6月29日(火)	時価評価額 17,418 円 前日比 +14 円 評価損益 +750 円(+4.49%)	時価評価額 94,043 円 前日比 +75 円 評価損益 +4,043 円(+4.49%)	時価評価額 45,103 円 前日比 -67 円 評価損益 +1,771 円(+4.08%)	評価額合計 156,564 円 前日比 +22 円 評価損益 +6,564 円
6月30日(水)	時価評価額 17,434 円 前日比 +16 円 評価損益 +766 円(+4.59%)	時価評価額 94,129 円 前日比 +86 円 評価損益 +4,129 円(+4.58%)	時価評価額 45,117 円 前日比 +14 円 評価損益 +1,785 円(+4.11%)	評価額合計 156,680 円 前日比 +116 円 評価損益 +6,680 円

日本でも人気の高い「S&P500」は、直近の新型コロナショックを含め、たびたび暴落が起こってきましたが、長期的に見ると右肩上がりに株価指数は上昇。今月も順調に利益が出ていましが、21日に大幅な値下がりがありました。（後ほど値下がった理由を説明）

月別

次に、投資をはじめた4月からの投資状況を月別にまとめた表です。

	特定 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	つみたてNISA eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	つみたてNISA eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	評価額合計
2021年4月	時価評価額 5,734 円 前月比 − 評価損益 +178 円	時価評価額 30,956 円 前月比 − 評価損益 +956 円	時価評価額 14,796 円 前月比 − 評価損益 +352 円	評価額合計 51,486 円 前月比 − 評価損益 +1,486 円
2021年5月	時価評価額 11,373 円 前月比 +83 円(+5,556 円) 評価損益 261 円	時価評価額 61,398 円 前月比 +442 円(+30,000 円) 評価損益 +1,398 円	時価評価額 29,673 円 前月比 +433 円(+14,444 円) 評価損益 +785 円	評価額合計 102,444 円 前月比 +958 円(+50,000 円) 評価損益 +2,444 円
2021年6月	時価評価額 17,434 円 前月比 +505 円(+5,556 円) 評価損益 +766 円	時価評価額 94,129 円 前月比 +2,731 円(+30,000 円) 評価損益 +4,129 円	時価評価額 45,117 円 前月比 +1,000 円(+14,444 円) 評価損益 +1,785 円	評価額合計 156,680 円 前月比 +4,236 円(+50,000 円) 評価損益 +6,680 円

今月は、4月･5月と比較するとより利益が出ていることがわかります。

資産の推移（グラフ）

最後に、資産の推移をグラフに表したものです。

利益は少しずつ増え、資産も右肩上がりに進んでいます。

Ｓ＆Ｐ総合５００種指数、今年２月以来の大幅な値下がり

21日(月)に大幅な値下げとなった理由が以下となります。

6月18日、米国株式市場は主要株価指数が軒並み急落し、ダウ工業株３０種は５３３ドル値下がりして取引を終えた。
値下がりとなった理由が、ブラード米セントルイス地区連銀総裁のタカ派発言が嫌気されたため。

日別の成績をもう一度みてみると、18日(金)は値下がりで終え、翌週の21日(月)は大幅な値下がりとなっています。
しかし、翌日22日(火)には前週までの値に回復しました。

最後に

投資をはじめたきっかけとなった理由が「FIRE（早期リタイア）」です。

自分を労働から解放し、自由に生きていくために、「若いうちから投資をして、将来のために資産を形成していこう」という理由から始めたのが投資、そしてこのブログです。

もちろんはじめは、投資のことなど無知で躊躇い（ためらい）ましたが、今では投資をはじめてよかったと思っています。

まだ投資をはじめたばかりですが、この先もコツコツつみたてをしていきます！

それでは、来月7月の投資成績をお楽しみに。